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天安人寿主业亏6.8亿仍靠激进投资

2019-03-05 05:15:11  来源:长江商报  评论:0

天安人寿主业亏6.8亿仍靠激进投资

偿付能力充足率112%接近监管红线

一季度“野心勃勃”地挺进8家上市公司,天安人寿在投资道路上越走越远。

然而,长江商报记者发现,天安人寿从去年至今在保险主业上的表现,却并不尽如人意。其今年一季度偿付能力报告数据显示,今年一季度保险业务收入153.58亿,同比下降33.88%,净利润亏损达6.85亿元,综合偿付能力充足率在上季度的基础上进一步跌至112.59%,接近监管规定的100%红线。

“保险公司整体来看,固收资产配置所占投资比重一般最大,权益类投资所占比重相对较少,主要追求安全性和回报的稳定性。一些老牌保险公司尤为明显。”6月30日,一位保险资管公司投资人士对长江商报记者表示,“不过仍有一些激进的中小险企等,保持着对二级市场的热衷,试图‘短期赚快钱’,当然风险也相对更大一些。”

有险企人士分析,天安人寿业务比重中,趸缴保险的比重依然较重,保户的投资利息收入等开销较大,这可能会使得天安人寿在博取投资收益上更为激进。

天安人寿2017年年报显示,其一款万能险总保费收入高达151.80亿,占保险业务收入的31.55%,5款“爆款”产品,均为投资型保险,2017年贡献的总保费收入高达479.6亿。

一季度新进8家上市公司前十流通股东或股东

天安人寿今年在A股二级市场的表现,实为迅速。

近日,天安人寿在中国保险行业协会官网上披露了投资江淮汽车股票的资金运用关联交易信息。公告显示,于5月30号通过大宗交易方式,受让江淮汽车2814.78万股无限售流通股,交易金额1.95亿元。公告称,此次交易的主要目的是优化账户内资产配置,寻求委托资产的稳健增值。

事实上,长江商报记者通过Wind数据统计发现,今年一季度以来,天安人寿已新进8家上市公司,成为其前十流通股东或股东。其中,天安人寿通过“天安人寿保险股份有限公司-传统产品”新进并成为再升科技、皖新传媒、恒力股份、永利股份、江南化工、太阳能6家上市公司前十大流通股东,成为东方财富和东方国信2家上市公司十大股东。这些新进动作,均是在今年一季度完成。

从持股比例来看,天安人寿在永利股份持股比例已达到1.98%,持股900万股;对太阳能的持股比例达到1.53%,持股达4591.68万股;东方财富的持股比例1.22%,持股5228.17万股。

算上此前天安人寿通过二级市场已经进入的上市公司兴业银行和江淮汽车,天安人寿已成为的上市公司前十流通股东或股东达10家。

这一新投资策略或与其2017年投资收益的下滑有关。天安人寿2017年年报显示,当年投资收益为66.38亿,相比2016年同期的71.29亿,下滑6.89%。

在“出手”A股之外,天安人寿投资方面还较为依赖子公司创造的利润。

在2017年天安人寿的合并净利润与母公司净利润之间有将近7.41亿元的差额,其中天安人寿2017年母公司净利润为-8.81亿元。在“吸收”了4家新设立非保险子公司10.21亿元的净利润后,才实现整体盈利1.40亿元。而这其中,天安人寿通过“权益法核算的长期股权投资成本低于占被投资方科辨认净资产公允价值份额的差额”一项营业外收入,就增收25.27亿元。

趸缴业务收入占比超三成,过度依赖银保渠道

在天安人寿的历史上,万能险业务是其快速发展的关键砝码。2015年-2016年天安人寿保费收入位居前五位的保险产品中,分别有三款万能险保险产品。

2017年天安人寿的万能险比重正在下降,其前保费收入位居前五位的保险产品中,仅一款为万能险,但该万能险总保费收入高达151.80亿,占保险业务收入的31.55%,仍然是其主打业务收入。

  稿件编审:贾宝元   编辑:新媒体部

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